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我市科技金融创新走在全省前列

发布日期:2015-12-16 14:20:05 来源:嘉兴市银行业协会 作者:嘉兴市银行业协会 浏览数:

为进一步深化嘉兴市科技金融改革创新试验区建设,更好地为“大众创业、万众创新”提供科技金融服务,嘉兴科技金融保障日渐有力。

今年初以来,嘉兴银监分局大力推进科技金融的改革创新,引导银行机构在科技支行建设、投贷联动产品落地、科技金融渠道建设和功能式监管创新等四个方面进行了探索和突破,开启了科技金融改革试点“破冰之旅”,科技金融创新工作走到了全省全列。

打造真正的科技支行

今年11月3日,全市召开科技金融改革创新推进会,在此次会议上,农业银行嘉兴科技支行和嘉兴银行科技支行两家科技专营支行正式揭牌,成为全省首批真正意义上的科技专营支行;同时,科技企业投贷联动产品也正式落地,标志着我市银行在科技金融改革创新方面跨出了具有历史意义的一步。

我市之前的科技专营支行,基本采取的是一部分做科技金融,一部分做传统的大企业、政府性企业,靠传统业务来养活科技金融业务,同时还要花大力气在存款、理财等方面与其他支行竞争。作为全省首批真正意义上的科技专营支行,科技专营支行剥离传统业务,专职于中小科技企业金融服务,拥有独立工作部门、贷款审批机制、风险防控机制和激励机制,改进对科技金融业务负责人和相关从业人员的考核方式、考核指标和尽职免责管理办法。例如,修订后的考核办法提升了科技专营支行不良贷款“容忍度”,将科技型企业贷款不良容忍率放宽到3%。截至10月末,两家科技支行开户科技型企业359户,授信117户,授信金额7.12亿元,贷款余额5.73亿元。

在产品创新方面,我市大力发展知识产权、股权、应收账款等质押融资和投贷联动融资服务模式,进一步释放其科技金融服务工作的“自由空间”。嘉兴银行科技支行与某光电企业及某股权投资管理公司签订1000万元选择权代持式投贷联动产品协议,在基准利率贷款基础上,银行同时拥有未来3年企业1%股权的执行期权和企业优先回购权利。这一模式也让多方实现共赢。“这一模式让企业获得了低成本的资金,对银行来说,拥有1%的期权购买权,一旦企业上市,就能带来比较丰厚的回报。”嘉兴银行科技支行行长陈懿杰介绍。对于股权投资管理公司来说,则能通过与银行的合作,更加紧密地了解企业发展情况。

深化渠道拓展和功能监管

为了进一步扩大科技金融服务受众面,嘉兴银监分局在全面促进银政、银担、银保合作的同时,要求银行机构加快适应“互联网+”的新格局、新态势,依托浙江清华长三角研究院、浙江中科院应用技术研究院、嘉兴科技城等科创平台,扩展科技金融服务平台和渠道。

日前,由嘉兴市科技局、嘉兴市金融办携手上海信隆行信息科技股份有限公司联合打造的嘉兴科技金融服务平台(www.jxkjjrfw.com)继去年成功上线后又全新升级。该平台集信息、数据和交易于一体,汇聚了海量正规、专业的金融和中介服务机构资源,通过线上线下结合的专业服务体系,结合互联网信息化处理手段,专业、高效地解决中小微企业融资难题及提供其他金融服务。

依托“嘉兴科技金融服务平台”,我市银行金融机构可以更方便发布产品信息,科技企业则能更便捷、更快速地找到金融及相关增值服务,打通线上线下服务链条,进一步提升供求对接的效率和精准度。

在监管方面,嘉兴银监分局则以差异化监管激发科技金融服务的活力和动力,针对科技金融专业性强、跨部门、跨领域的特点,监管部门坚持激励与约束并重,探索实施功能监管与开放式监管。

金融助力加快孕育科技新生动力

其实,自2014年我市全面启动“创建省科技金融试验区三年行动计划”以来,我市在不断探索以金融创新促科技创新、以科技创新带动金融创新的共赢发展之路。目前,我市发改、经信、科技、财政、金融办、人民银行、银监等市级有关部门,通过一系列的改革创新手段,逐步建立起“渠道畅通、服务提升、配套完善”的科技金融服务体系。

嘉兴市政府专门设立创业投资引导基金,规模1亿元。市财政成立了投资基金管理中心,很好地将政府产业引导基金与投资基金结合起来,放大了资金规模;市中小企业担保公司增加了1000万元资本金,专项用于针对科技型企业的担保;全市推进小额贷款保证保险“共保体”建设,拓宽了科技企业融资渠道。

我市还陆续出台了《嘉兴市科技支行信贷风险补偿基金管理办法(试行)》、《关于支持科技保险发展的实施意见》等政策。接下来,注册资金5亿元的全国首家科技保险公司也将落户嘉兴,目前正在保监会报批。据统计,目前,全市科技金融风险补偿基金规模已达到1.6亿元,截至10月末,全市科技型企业贷款余额481.9亿元,其中科技小微企业贷款余额143.3亿元。

金融助力加快孕育了科技新动力。前三季度,全市高新技术产业、战略性新兴产业(省标)、装备制造业增加值分别为424.15亿元、299.33亿元、254.81亿元,占规模以上工业的比重分别为41.0%、28.9%、24.6%,比重同比分别提高3.1、2.9、0.3个百分点,为全市经济发展提供了新动力。

 

 

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嘉兴市银行业协会(以下简称协会)成立于2000年12月22日,是经中国人民银行嘉兴市中心支行和嘉兴市民政局批准成立,并在嘉兴市民间组织管理局登记注册的非营利社会团体,是嘉兴市银行业自律组织。2004年1月,嘉兴银监分局成立后,嘉兴市银行业协会主管单位由中国人民银行嘉兴市中心支行变更为嘉兴银监分局。

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